Jak jsou zhodnocovány mé prostředky na penzijním připojištění?
Penzijní fond je povinen hospodařit s majetkem s odbornou péčí
tak, aby byly prostředky soustavně zhodnocovány, přičemž hospodaří
s majetkem sám, nebo prostřednictvím oprávněných investičních
společností. Penzijní fond České spořitelny, jehož cílem je dlouhodobá
stabilita a solidnost, se snaží o seriózní obchodování s vysokou
odpovědností za svěřené finanční prostředky klientů. Každoročně pak dochází
k rozdělení minimálně 85 % dosaženého zisku na účty klientů. Zhodnocení je připisováno vždy po konání valné hromady
na konci května. Penzijní fondy jsou limitovány v investování zákonem o
penzijním připojištění.
Kde si můžu ověřit zůstatek na penzijním připojištění?
Penzijní fond zasílá jednou za rok všem klientům výpis z účtu, kde je
uveden stav účtu penzijního připojištění. Na zůstatek je možné mít náhled
prostřednictvím aplikace internetového bankovnictví SERVIS 24. Dále je možné zůstatek ověřit na všech pobočkách České spořitelny.
Jak zjistím výši penze, která by mi byla vyplácena?
V případě vyplacení prostředků formou odbytného nebo jednorázového
vyrovnání jsou zdaněny výnosy a příspěvky zaměstnavatele 15 %. Při výplatě
penze nepodléhají příspěvky zaměstnavatele dani.
Jak postupovat při uplatňování daňových odpočtů?
Nárok na snížení daně můžete uplatnit prostřednictvím svého zaměstnavatele
nebo v daňovém přiznání. Pro uplatnění odpočtu prostřednictvím zaměstnavatele
je třeba do 15. února daného roku předložit potvrzení, které Vám bude
zasláno penzijním fondem, a smlouvu o penzijním připojištění.
Je možné penzijní připojištění kdykoliv zrušit?
Penzijní připojištění je možné ukončit po dvanácti měsících spoření. Při
předčasném ukončení zaniká nárok na státní příspěvky a na výnosy ze státních
příspěvků. Předčasné ukončení smlouvy do pěti let podléhá poplatku dle Sazebníku PFČS.
